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생활광고지 대출광고 이용 대출사기 피의자 3명 검거

이승근

isg2393@hanmail.net | 기사입력 2013-11-26 23:32:30

[구미 타임뉴스=이승근 기자] 구미경찰서(서장 권오덕)에서는, ‘13. 5 – 9월 사이 교차로, 벼룩시장 등 생활광고지에 대출광고를 게재한 후 급전이 필요한 다수의 대출신청자들로부터 대출에 필요한 서류를 건네 받아 위조한 급여 통장거래내역서 등을 이용하여 3,500만원 상당을 대출 받아 편취한 악성 대출빙자 사기범 A씨, B씨, C씨 등 3명을 구속하였음.

수사착수이후 6개월 동안 끈질긴 추적으로 검거, 피해금액 전액회수

혐의사실 요지

A씨는 대출신청 서류 수집 및 현금인출책, B씨는 전화대출상담 및 대출서류 전달책, C씨는 작업대출책으로 각 역할을 분담하고, 상호 공모하여,

- ‘13. 5. 10. 구미시 ○○동 ○○번지에서 생활광고지에 급전대출이라는 광고를 보고 전화를 걸어 온 피해자 D씨를 만나 “대출은행에서 본인 인증확인용으로 사용할 휴대폰2대, 통장, 현금카드, 인감증명서등 대출신청서류를 건네주면 600만원을 대출해 주겠다”고 속여, 이에 속은피해자로부터 대출에 필요한 서류를 건네 받은 다음 통신사에 가상의 일반전화 번호를 신청 회사상호로 114에 등록 후 휴대폰으로 착신하거나 300만원이상 고액대출의 경우 허위 급여통장 거래내역서 등을 위조 직장인인 것처럼 속여 일명 작업대출로 타 대부회사로부터 피의자들이 1,060원을 대출받아 편취하는 등, ’13. 5-9월 사이 피해자3명으로부터 같은 방법으로 약3,500만원 상당을 편취한 것임.

사건의 특이성

피해자모집

- 길거리 가판대 등에서 서민들이 자주 접하는 광고지를 이용

- 이를 본 서민층들이 급전이 필요한 점을 악용하여 범죄의 대상으로 삼았음,

범행수법

1) 피해자모집 이용 대포폰 사용

본건 대출빙자광고 범죄에 이용된 전화기는 모두 대포폰(3명 피의자로부터 압수한 대포폰 10대)으로 추적을 피하기 위하여 사용,

2) 서류위조 조직에게 피해자 인적사항 통보

위조대상: 입출금명세서(월급입금), 재직증명서, 4대보험내역서

3) 가공의 회사 선정, 전화번호 신청

대출회사들이 대출심사 과정에서 대출희망자의 직장에 전화하여 실제 직장에 근무하는지 여부를 확인한다는 점을 알고 대출희망자들이 일정한 직장이 있는 것처럼 위장하기 위하여 피해자들 집 근처를 인터넷상 지도검색, 간판에 전화번호가 기재되어 있지 않는 회사 상호를 선정한 다음 회사 명의로 가상의 일반전화 번호를 부여받음

4) 가상의 회사 전화번호를 등록, 피의자휴대폰에 착신전환

가상의 회사전화번호를 등록한 다음, 대출회사들이 전화를 하면 피의자들의 휴대폰으로 착신되어 피의자들이 신청한 것이 맞다는 등 신분을 확인하는데 사용

5) 피해자명의 휴대폰 개통

피해자들명의의 인감증명서를 받아 피해자명의의 휴대폰을 개통하여 피해자들인 양 대출회사들의 확인전화를 받는데 사용하고 이를 다시 대포폰(동 사건 피해자명의 4대)으로 범행을 마치고 제3자에게 팔아넘기는 수법

6) 은행명의 펙스 송신프로그램 활용

대출신청시 필요한 대출증빙서류인 대출희망자 명의 통장거래내역서, 급여실적 등을 가상의 회사명의를 사용하여 전부 허위로 만들어 위조한 시중은행의 은행잔고증명서(월급통장)를 펙스로 보내 대출회사들을 믿게 한다음 대출금을 통장으로 이체받아 이를 가로채는 지능범들임.

※ 대출회사들이 각종 대출사기가 빈발하자 대출신청자들의 은행잔고(월급입금통장)를 각 취급은행의 펙스번호가 인각된 것이 아니면 대출승인을 해주지 않자 피의자들이 위조한 입출금명세서를 보내면서 은행펙스번호 자동생성프로그램을 통하여 대출회사 펙스로 송신하는 치밀함을 보였음

7) 대출회사 확인전화, 피해자인 양 응답

대출회사들이 근무하는 회사와 개인휴대폰으로 인적사항을 확인 할 시에 남자신청자는 피의자들이, 여자신청자는 불상의 다방종업원 등을 시켜 심부름값으로 5-10만원을 주고 피해자본인 인양 대출회사를 속임

8) 대금수령, 도주

대출회사에서 미리 등록한 피해자명의 통장으로 송금하면 미리 피의자들이 가지고 있는 피해자명의 체크카드로 현금인출, 잠적

앞으로도 경찰은,

피해자들이 이번사건으로 피해금액이 전액 환수되어 경찰의 수사에 매우 고마워하고 있어, 서민상대 사기범들의 재산을 추적하여 피해금 회수에 만전을 기하고,

생활광고지,인터넷 대출광고 이용 대출사기 범죄의 특성상 다수의 여죄 있을것으로 보여 압수한 영업수첩, 대포폰, 대포통장 등을 토대로 계속 여죄수사 중임.

앞으로도 급전이 필요한 서민들을 대상으로 대출사기 범행을 하는 대출사기, 전화금융사기 등 악성경제사범에 대하여 수사를 강화할 예정임.

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